TYP / A
Aktiebolag
Standardflöde — automatisk hämtning från Bolagsverket.
Krav
- ·Registreringsbevis
- ·Bolagsordning
- ·Styrelse
- ·UBO
Riskvikter
- Lagerbolag+10
- Ingen verksamhet+10
- Avgående styrelse kvar + generalfullmakt+15
The full KYB flow — from inbound request to approved report.
Eight steps, one deterministic chain. Every field is linked to its source, every decision to its model version. No black-box ML, no manual copy-paste between registries.
01
Intake
API, email and LinkedIn — every request is normalised into the same case queue.
02
Entity
Legal-entity identification against the correct Nordic or European registry.
03
UBO graph
Deterministic resolution of the ownership and control structure.
04
Validation
Source verification step by step, every field linked to its origin.
05
Registries
Bolagsverket, BRREG, Virk, PRH, Companies House, GLEIF — direct integrations.
06
Adverse media
Structured screening against sanctions and negative press.
07
Scoring
Versioned risk model — the same input produces the same outcome.
08
Report
Audit-ready outcome with a complete evidence chain.
Inflöde & berikning · 02
Från en LinkedIn-förfrågan till ett komplett bolagsärende — på sekunder.
Förfrågningar kommer sällan färdigpaketerade. Plattformen tar emot inflöde från LinkedIn-meddelanden och formulär på era hemsidor — och berikar varje case innan det når en handläggare.
01 · Inflöde
/ingestVar förfrågan kommer ifrån.
- LinkedInInMail, Sales Navigator, connection requests~58%
- WebbformulärKontaktformulär, ”Bli kund”-flöden~34%
- E-post · referralVidarebefordran från KAM eller partner~8%
Normalisering → namn, org.nr eller domän extraheras automatiskt och dedupliceras mot pågående ärenden.
→
02 · Berikning
/enrichVi bygger profilen åt er.
- HemsidaSkrapas, sammanfattas, klassificeras
- SNI-kodHärleds & korsvalideras mot register
- VerksamhetStrukturerad branschbeskrivning
- LinkedIn-profilBolags- + nyckelpersoners profiler
≤ 12 sekunder · all data källspårad och tidsstämplad.
→
Nybildade bolag
03 · Fördjupning
/no-historyNär historiken saknas — kolla människorna.
- UBO-luckorFlaggar oklar ägarstruktur till djupanalys
- StyrelsehistorikTidigare engagemang, konkurser, byten
- Lagerbolags-spårDatum för bolagsbildning vs aktivitet
- Närstående bolagAndra engagemang för samma personer
Triggar deterministisk riskprofilering · §05.
Source · LinkedIn InMail
”Vill öppna företagskonto”
- Avsändare: anna@nordlys-ai.no
- Bolag: Nordlys AI AS (nybildat 2026-02-11)
- Org.nr: 932 118 447
Auto-berikat · 8.4s
Profil byggd
- Domän: nordlys-ai.no · ML-infrastruktur
- SNI 62.010 · Dataprogrammering
- LinkedIn: 4 anställda, 2 grundare identifierade
Risk · UBO + styrelse
2 personer · 1 flagga
- UBO: A. Lindqvist (60%), J. Berg (40%)
- Styrelse: ren · inga sanktioner · 0 PEP
- ⚠ A. Lindqvist tidigare i konkursat bolag (2021)
Entitetstäckning · 02b
Åtta entitetstyper. Ett ramverk.
Varje juridisk personform har egna dokumentkrav och egna risksignaler. Plattformen vet skillnaden mellan ett HB:s bolagsavtal och en trusts settlor — och viktar därefter.
AB
TYP / B
Handelsbolag
Personligt ansvariga delägare viktas i UBO-domänen.
Krav
- ·Bolagsavtal
- ·Firmateckning
Riskvikter
- Ansvariga delägare → UBO-viktviktas
- Saknat bolagsavtal+15
TYP / C
Kommanditbolag
Komplementär bär obegränsat ansvar — verifieras separat.
Krav
- ·Komplementär
- ·Kommanditär
- ·Kapitalinsats
Riskvikter
- Komplementär i högriskland+15
- Otydlig kapitalinsats+10
TYP / D
Stiftelse
Ändamål matchas mot faktisk aktivitet via mismatch-motorn.
Krav
- ·Stadgar
- ·Styrelse
- ·Ändamål
Riskvikter
- Ändamål oklart+10
- Ingen tillsyn+10
- Mismatch ändamål vs aktivitet+15
TYP / E
Trust
Settlor, trustee och beneficiaries löses upp via trust deed.
Krav
- ·Trust deed
- ·Settlor
- ·Trustee
- ·Beneficiaries
Riskvikter
- Settlor i högriskland+20
- Oidentifierade beneficiaries+25
- Nominee-trustee+15
TYP / F
Ideell förening
Stadgar och årsmötesprotokoll mot aktivitetsindikatorer.
Krav
- ·Stadgar
- ·Årsmötesprotokoll
- ·Styrelse
Riskvikter
- Otydligt ändamål+10
- Ingen aktivitet+10
TYP / G
SPV / Holdingbolag
Ägarkedja löses upp rekursivt — syfte och kapitalstruktur granskas.
Krav
- ·Ägarkedja
- ·Syfte
- ·Kapitalstruktur
Riskvikter
- Ingen verksamhet+10
- Komplex kedja+15
TYP / H
Utländsk juridisk person
Certificate of good standing och incumbency mot global registerlogik.
Krav
- ·Certificate of good standing
- ·Incumbency
Riskvikter
- Högriskjurisdiktion+20
- Nominee directors+15
Vikterna adderas till verksamhets- och UBO-domänen i scoringmodellen (sektion 07). Banken kan justera per entitetstyp och produkt — t.ex. nolltolerans mot nominee-strukturer för företagskredit.
Identitet & UBO · 03
Algoritmisk upplösning av verklig huvudman.
Plattformen löser upp lagerbolagets ägarkedja i ett enda anrop — från entitet, genom holdingstruktur, ner till fysisk person. Varje nod citerar källregister och tidsstämpel.
UBO-trädetUpplöst · 247 ms
●
Lagerbolag 1234 AB559412–8821
aktiv
└─
Norden Holding III AB556987–4412
moderbolag · 100%
└─
Kapitalförvaltning Stenhus AB556721–9933
moderbolag · 100%
└─
Anna-Karin Lindberg640312–····
verklig huvudman · 78%
└─
Erik Lindberg710528–····
verklig huvudman · 22%
Källa: BolagsverketHämtad: 2026-04-26 14:22:08Signed · ed25519
01
Dokumentmotor
Registreringsbevis, bolagsordning och firmateckning hämtas, fingerprintas och gap-detekteras.
02
UBO-traversering
Rekursivt anrop genom ägarkedjan tills fysisk person identifieras.
03
PEP / RCA / sanktioner
Screenar varje identifierad person mot 240+ globala listor i realtid.
04
Vidare till §06
Externa signaler (adverse media, domstol) lagerläggs ovanpå identitetsbasen.
Verksamhetsvalidering · 04
Stämmer bolaget med vad det säger sig vara?
Den fråga banker idag besvarar med en känsla. Vi besvarar den med extern data — och flaggar varje gång verksamhetsbeskrivningen inte går att bedriva med bolagets faktiska resurser.
Påstående
Mismatch”IT-konsultbolag inom AI”
Holmberg Digital AB · 559890–2241
- Avvik.Ingen domän · ingen GitHub · ingen LinkedIn-närvaro
- Avvik.SNI 62.020 men inga tekniska nyckelpersoner i styrelsen
- OKAktiekapital 25 000 kr · standardbolagsordning
Påstådd verksamhet kan inte bedrivas av nuvarande konstellation.
Påstående
Mismatch”Holdingbolag · kapitalförvaltning”
Stenbrott Invest AB · 559712–8810
- Avvik.Ingen ägarstruktur registrerad — endast ensam styrelseledamot
- Avvik.Inga dotterbolag · inga finansiella tillgångar i UC
- OKBolagsordning tillåter holdingverksamhet
Holding utan något att hålla — typiskt skal för pass-through.
Påstående
Coherent”Import & export · livsmedel”
Nordic Trade Partners AB · 559655–4471
- OKDomän aktiv · spårbar B2B-närvaro sedan 14 mån
- OKTullverket-historik matchar SNI 46.170
- OKVD-bakgrund från branschen · LinkedIn 480+ kontakter
Verksamhetsbeskrivningen stöds av extern data.
SNI ↔ verksamhet
Branschstandard-mappning
Påstående ↔ digital närvaro
Domän, social, GitHub
Påstående ↔ resurser
Anställda, kapital, kompetens
Påstående ↔ historik
Tullverket, momsregister, transaktioner
Primärregister
Direkt mot den nordiska sanningen.
Officiella primärregister i fyra länder. Inga datamellanhänder, inga cache-fördröjningar. Varje fält levereras med ursprungsbevis och tidsstämpel.
Bolagsverket
SE
24ms
/v1/foretag/{orgnr}
{"organisationsnummer":"559412-8821","status":"aktiv"}
BRREG
NO
31ms
/enhetsregisteret/api/enheter
{"organisasjonsnummer":"912345678","navn":"Lagerselskap AS"}
Virk / CVR
DK
42ms
/cvr-permanent/_search
{"cvrNummer":"40123456","virksomhedMetadata":{...}}
PRH / YTJ
FI
37ms
/bis/businessinformation
{"businessId":"3245678-9","companyForm":"OY"}
●Bolagsverket/v1/foretag/{orgnr}→ 200 OK24ms|●BRREG/enhetsregisteret/api/enheter→ 200 OK31ms|●Virk / CVR/cvr-permanent/_search→ 200 OK42ms|●PRH / YTJ/bis/businessinformation→ 200 OK37ms|●Bolagsverket/v1/foretag/{orgnr}→ 200 OK24ms|●BRREG/enhetsregisteret/api/enheter→ 200 OK31ms|●Virk / CVR/cvr-permanent/_search→ 200 OK42ms|●PRH / YTJ/bis/businessinformation→ 200 OK37ms|●Bolagsverket/v1/foretag/{orgnr}→ 200 OK24ms|●BRREG/enhetsregisteret/api/enheter→ 200 OK31ms|●Virk / CVR/cvr-permanent/_search→ 200 OK42ms|●PRH / YTJ/bis/businessinformation→ 200 OK37ms|●Bolagsverket/v1/foretag/{orgnr}→ 200 OK24ms|●BRREG/enhetsregisteret/api/enheter→ 200 OK31ms|●Virk / CVR/cvr-permanent/_search→ 200 OK42ms|●PRH / YTJ/bis/businessinformation→ 200 OK37ms|
Externa signaler · 06
Vad världen säger om bolaget och dess människor.
En kontinuerlig signalström — adverse media, domstolsdata, sanktionslistor och digital footprint — viktade efter källa, relevans och tidsavstånd.
Signalström · live4 träffar · senaste 24h
- 11 dagar sedanDagens IndustriNegativ nyhetSkatteverket utreder bolaget för misstänkt fakturafuskKopplad till styrelseledamot · J. BergVikt0.94
- 4 mån sedanLexnova / domstolsdataCivilmålStämning från tidigare leverantör · obetalda fordringar 2.4MKopplad till bolaget direktVikt0.71
- 2 år sedanLokaltidningNegativ nyhetTidigare bolag försatt i konkursKopplad till UBO · A. LindqvistVikt0.28
- RealtidSanctions list · OFAC deltaSanktionNärstående person tillagd i sekundär sanktionslistaKopplad till UBO · indirekt ägandeVikt0.88
Källviktning
Tier-1-press och primära domstolsdata väger tyngst. Bloggar och obekräftade källor dämpas — men förkastas aldrig.
Tidsdecay
Halveringstid på 18 månader för negativ media. En artikel från 2018 om en konkurs får inte fälla en kund 2026 — men syns i audit-trailen.
Digital footprint
Frånvaro är också en signal. Ett “etablerat” bolag utan spår på Google, LinkedIn eller branschregister är en svag signal som höjer risken — inte sänker den.
Källor
240+ globala
Domstolsdata
SE · NO · DK · FI
Riskscore · 07
Deterministisk. Inte en svart låda.
Fem viktade komponenter, 0–100. Samma input ger alltid samma output. Internrevision kan reproducera varje beslut — vilket ML-modeller inte kan.
Score-uppdelning · case 559412–8821v3.2 · justerbar
- Identitetsrisk6 / 25Dokument verifierade · firmateckning matchar
- UBO-risk14 / 25Indirekt ägande genom 2 holdingled
- Verksamhetsrisk11 / 20Mismatch: digital närvaro saknas
- Adverse media9 / 201 signal med vikt 0.71 · tidsdecay tillämpad
- Dokumentkompletthet2 / 10Bolagsordning saknas · gap upptäckt
Totalt42/ 100
Trösklar · justerbara per bank
Approve0 – 30
Auto-godkänd, signerad rapport till kärnsystem
Detta case
Enhanced Due Diligence31 – 60
Routas till EDD-kö med förberett underlag
Reject / manual61 – 100
Compliance-officer fattar slutligt beslut
Bank kan justera vikter och trösklar per produkt — t.ex. striktare för företagskredit än för transaktionskonto. Versionerat och spårbart.
Beslutsunderlag · 08
Rapporten MLRO faktiskt vill ha.
Ett komplett KYB-paket — sammanfattning, riskprofil, UBO-kedja, adverse media och rekommenderad åtgärd. Levererat som signerad PDF + JSON till maker/checker-kön.
KYB Compliance Package
Lagerbolag 1234 AB
Org.nr 559412–8821 · Genererad 2026-04-26 14:22:08 UTC
Rekommendation
EDD
Score 42 / 100
§1 · Sammanfattning
Nybildat lagerbolag, 41 dagar gammalt. Avgående styrelse sitter fortfarande registrerad hos Bolagsverket — de nya ägarna agerar via generalfullmakt fram till nästa registrering. Ägarstrukturen löst genom två holdingled till två fysiska personer. En adverse-media-träff med medelvikt kopplad till UBO. Bolagsordning saknas i underlaget. Routas till EDD med förberett underlag.
§2Riskprofil
- Identitet6 / 25
- UBO14 / 25
- Verksamhet11 / 20
- Adverse media9 / 20
- Dokumentkompletthet2 / 10
§3UBO-kedja
- A-K. Lindberg78% · slutlig
- E. Lindberg22% · slutlig
- Norden Holding III AB100% · led 1
- Kapitalförvaltning Stenhus AB100% · led 2
§4Adverse media
- DI · 11 dgrvikt 0.94
- Lexnova · 4 månvikt 0.71
- Sanktion · sek.vikt 0.88
§5Dokumentlista
- RegistreringsbevisVerifierad
- StyrelseförteckningAvgående kvar
- GeneralfullmaktNy styrelse
- FirmateckningVerifierad
- BolagsordningSaknas
§5bGeneralfullmakt · spårbarhetscheck3 / 6 svaga · routas till EDD
- Fullmaktens datum2026-03-14
- Giltighetstid / utgångSaknas
- Omfattning (scope)Generell, ej avgränsad
- Fullmaktsgivare (avgående styrelse)3 / 3 signerat
- Fullmaktstagare (ny styrelse)Identitet matchad
- Bevittning / e-signatured25519-kedja saknas
Saknad utgångstid och oavgränsad omfattning ger fullmaktstagaren obegränsad behörighet — flaggas som svagt spårbarhetsbevis (+8 till dokumentkompletthet). Saknad bevittning bryter signaturkedjan och kräver komplettering före beslut.
§6 · Audit-trail · 47 hämtningshändelser · alla tidsstämplade
●Signed · ed25519
MLRO
Får riskprofil + audit-trail
Kreditkommitté
Får sammanfattning + UBO
Internrevision
Får hela paketet, signerat
Demo
Book a walkthrough.
Book 30 minutes with our solutions team. We run the platform against your own KYB flow, with real shelf companies and your compliance policy.